Lista ostrzeżeń
publicznych KNF to spis działających na rynku podmiotów, które zidentyfikowane
zostały jako organizacje nieposiadające wymaganych przepisami prawa zezwoleń, a
prowadzące takie czynności jak oferowanie papierów wartościowych czy
dystrybuowanie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Na liście
znalazł się również Weksel Bank - Aida System sp. z o.o. z siedzibą w
Konstantynowie Łódzkim, dlaczego?
Czarna
lista KNF
Komisja Nadzoru Finansowego monitoruje
podległe jej rynki, by zagwarantować jedno z podstawowych założeń jej
funkcjonowania, czyli ochronę nieprofesjonalnych ich uczestników. Aktualnie KNF
na swojej stronie internetowej ostrzega między innymi przed jedną organizacją,
która gwarantuje wypłatę środków ulokowanych w podmiotach, które nie posiadają
zezwolenia KNF dziewięcioma podmiotami, które zajmują się prowadzeniem giełdy
towarowej oraz jedenastoma prowadzącymi działalność maklerską bez koniecznych
do jej wykonywania zezwoleń. Na jej celowniku znalazły się poza tym dwa
podmioty oferujące papiery wartościowe oraz trzy przedsiębiorstwa prowadzące
działalność ubezpieczeniową. Komisja wskazuje także aż piętnaście podmiotów,
które nie posiadają jej zezwolenia na wykonywanie czynności bankowych, w
szczególności na przyjmowanie wkładów pieniężnych w celu obciążania ich
ryzykiem. Są to: Finroyal FRL Capital Limited, Flexworld Inc., Perfect Money
Finance Corp. z siedzibą w Panamie, Amber Gold Sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku,
GoGo20 Poland, Usługi Konsultingowe Artur Swendrak - Swendrak.pl, DOBRALOKATA
sp. z o.o., Pozabankowe Centrum Finansowe Sp. z o.o., P.H.U. PROMOTOR z
siedzibą we Wrocławiu, Care&Cash sp.
z o.o. z siedzibą we Wrocławiu, KASOMAT.PL SA - Wrocław, Lex-Security -
Mysłowice, Centrum Inwestycyjno - Oddłużeniowe sp. z o.o. - Stargard
Szczeciński oraz Socket Resources GmbH reprezentowana na terytorium RP przez
Marka Jachowicza - biuro operacyjne w Polsce – Warszawa.
Przypadek Weksel Bank
Piętnastym podmiotem wpisanym na tę
niechlubną listę jest Weksel Bank – Aida System sp. z o.o. z siedzibą w
Konstantynowie Łódzkim. W jego przypadku kwestionowana jest sama nazwa Bank,
ponieważ jej używanie ściśle reglamentują przepisy Ustawy Prawo Bankowe z dnia
29 sierpnia 1997 roku: Art. 171. 1. Kto bez zezwolenia prowadzi działalność
polegającą na gromadzeniu środków pieniężnych innych osób fizycznych, prawnych
lub jednostek organizacyjnych niemających osobowości prawnej, w celu udzielania
kredytów, pożyczek pieniężnych lub obciążania ryzykiem tych środków w inny sposób,
podlega grzywnie do 5.000.000 złotych i karze pozbawienia wolności do lat 3. 2.
Tej samej karze podlega, kto, prowadząc działalność zarobkową wbrew warunkom
określonym w ustawie, używa w nazwie jednostki organizacyjnej niebędącej
bankiem lub dookreślenia jej działalności lub reklamy wyrazów "bank"
lub "kasa".
O Weksel Bank głośno zrobiło się w 2009
roku, kiedy to właśnie podmiot trafił na listę ostrzeżeń publicznych KNF. W
internecie od razu zaroiło się od opinii zarówno tych negatywnych, jak i (co dziwne)
pozytywnych, co może mieć po prostu związek z dużą obecnością „specjalistów
banku” na forach internetowych. Na jednym z nich czytamy wpis umieszczony tam
przez użytkownika o nicku Realista1001:
„Instrumenty finansowe jakie wprowadza na
rynek Aida System na naszym rynku istnieją od dawna (oprócz e-mlems). Maluczcy
tego nie widzą do tej pory, a giganci korzystają cały czas. Dzięki tej firmie
przysłowiowy Kowalski, jako osoba prywatna
lub firma, ma możliwość dowiedzieć się co to jest optymalizacja podatkowa,
dochód pasywny i zacząć inwestować od małych kwot. Dowie się jak zwiększyć
swoją zdolność kredytową. ZGODNIE Z PRAWEM. Inwestorzy nie słuchają idiotów,
tylko po namyśle inwestują lub nie. Ryzyko jest wszędzie, tylko trzeba je
określić, a pieniądze zdywersyfikować i podzielić”. Na szczęście większość
wpisów dotyczących Aida System posiadała zdecydowanie przeciwstawny charakter,
nierzadkie były wpisy, jak: „Panowie i Panie Naciągacze jakich zalewa rynek w
dobie kryzysu, firma założona jako spółka w piwnicy, szukająca frajerów, którzy
gotowi oddać pieniądze za obietnice zwrotu inwestycji dającej 100 % zysku plus
MLM (multi level marketing). Takim wekslom można wierzyć tak samo jak naszym
politykom.”
Jak
Aida działała wcześniej?
Nie posiadając licencji KNF
przedsiębiorstwo poszukiwało naiwnych inwestorów, roztaczając przed nimi wizję
gigantycznych zysków w krótkoterminowej perspektywie. Przedsiębiorstwo
organizowało specjalne spotkania namawiając do dołączenia do unikalnego
programu inwestycyjnego, który przy założeniu minimum jednomilionowego wkładu,
charakteryzował się stuprocentową stopą zwrotów w okresie zaledwie dwóch lat -
firma niestety nie udzielała informacji dotyczących przedsięwzięć, które
zasilone środkami klientów, miały mieć tak ogromny potencjał finansowy. Weksel
Bank starał się również stworzyć iluzję elitarnego klubu inwestycyjnego,
ponieważ jego klientami mogły stać się jedynie osoby polecane przez
dotychczasowych klientów przedsiębiorstwa.
Weksel Bank zapadł się pod ziemię w momencie,
gdy jego funkcjonowaniem zainteresował się KNF. Od tego momentu, tj. II połowy
2009 roku spółka zawiesiła działanie swojego serwisu internetowego i miejmy
nadzieję również całego procederu niezgodnego z prawem wykonywania czynności
bankowych bez niezbędnej licencji.
autor: Portal Skarbiec.Biz